Mit Einfachheit begeistern
Seien wir mal ehrlich: Bankthemen sind für die meisten Privatkunden langweilig, komplex und wenig inspirierend…
Die Konsequenz ist: Die meisten Kunden bringen keine Konzentration und Zeit auf, um auf der Website ihrer Bank nach Angeboten zu stöbern. Sie gehen auch ungerne in Bankfilialen. Anrufen der Bank (sofern sie überhaupt stattfinden) gehen sie aus dem Weg.
Der Blick in die Daten zeigt dann auch: Der Großteil der Kunden nutzt nur 1-3 Produkte bei einer klassischen Retail-Bank. Die Bindung der Kunden an die Bank ist dementsprechend nicht intensiv genug, um einem gezielten Angriff smarter Wettbewerber standzuhalten.
Mit eben solchen ist jetzt aber zu rechnen, da sich viele Banken für 2024 vorgenommen haben, im neuen Zinsumfeld aggressiver um neue Kunden und Gelder zu werben. Ihnen kommt zugute, dass der Digitalisierungsgrad heute deutlich höher ist als in früheren Zeiten mit ähnlich hohen Sichteinlagenerträgen.
Daher ist es jetzt im Jahr 2024 entscheidend und an der Zeit, in Kundenbindung zu investieren, Kunden und Berater mal wieder positiv zu überraschen und die bestehenden Kunden und Marktanteile abzusichern.
Unser Ansatz
Banken sollten ihren Privatkunden einen ganz neuen spielerischen und sehr vereinfachten Zugang zu den relevantesten Finanzthemen bieten.
Dazu sollte die zunehmende Verbesserung der Finanz- und Vermögenssituation über die Erledigung einer Reihe „offener To-dos“ angereizt, belohnt und intuitiv visualisiert werden – ähnlich wie bei einer Fitness-App.
Die Banken sollten dazu einen neuen, stark vereinfachten Ansatz wählen, gepaart mit den neuesten technischen Möglichkeiten der Ansprache (insbesondere Smart Data, Hyper-Personalisierung, GenAI), um wirklich effektiv und ohne hohe Kosten die Kundenbindung zu erhöhen.
Eine neue Interpretation des AIDA-Prinzips hilft, die Aufmerksamkeit der Kunden zu bekommen sowie Interesse und den Wunsch zu wecken, ein noch fehlendes Finanzthema anzugehen und damit die Kundenbindung zu erhöhen. Viele Banken haben dies bereits erfolgreich umgesetzt. Auch technisch ist dies einfach möglich – auch bei Genossenschaftsbanken und Sparkassen.
Wecken Sie das Interesse Ihrer Kunden
01
Wechseln Sie von einem Produkt- zu einem klaren Kundenfokus
02
Wecken Sie Aufmerksamkeit für noch fehlende Finanzlösungen
03
Nutzen Sie die Erkenntnisse aus der Verhaltensökonomie, wie Kunden Informationen verarbeiten und entscheiden
04
Geben Sie passende personalisierte Empfehlungen auf der Grundlage intelligenter Datenalgorithmen
05
Liefern Sie Ihren Kunden individuelle Argumente, warum sie die noch offenen „To-dos“ erledigten sollten
06
Sammeln und verarbeiten Sie das Feedback der Kunden auf die personalisierten Angebote
Binden Sie Ihre Kunden enger an sich
Wir helfen Banken dabei, den Anteil der loyalen und eng an die Bank gebundenen Kunden stark zu erhöhen. Dies gelingt uns insbesondere über die Steigerung der durchschnittlich genutzten Anzahl Produkte pro Kunde. Je höher diese Kennzahl ist, desto niedriger ist die Wahrscheinlichkeit, Kunden oder ihre Einlagen zu verlieren. Gleichzeitig sinkt auch die Preissensitivität, was wichtig ist in einer Welt mit Zustimmungspflicht zu neuen Preisen.
Banken, die bei dieser Kennzahl gut sind, werden in den kommenden Monaten und Jahren weniger Marktanteile an (neue) smarte Wettbewerber verlieren als Banken mit schlechten Werten.
Das Management der Kundenbindung wird unserer Auffassung nach zu einem der wichtigsten CEO-Themen in Retailbanken werden in den nächsten Jahren.
Simon-Kucher ist der Marktführer bei Kundenbindungsprogrammen
Wir haben bereits mehr als 100 innovative neue Angebots- und Loyalitätsprogramme für Banken entwickelt. Mittels Gamification-Effekte etwa gelingt es uns regelmäßig bei Kunden eine „Sammelleidenschaft zu wecken“ und die Kundenbindung zu erhöhen.
Als führende Beratung von Banken jeder Größe wissen wir, welche Schritte insgesamt notwendig sind, um im heutigen anspruchsvollen Markt Kunden zu binden und nachhaltig zu wachsen. Wir helfen Ihnen zu verstehen, was Ihre Kunden wirklich denken und erhöhen die Loyalität zu Ihrer Bank messbar.
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